Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben Koru Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2025-0417 der Aufsichtsbehörde Curaçao und setzen die darin vorgeschriebenen Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung konsequent um. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Politik im Überblick

Koru Gaming Ltd. betreibt Koru Casino seit 2025 unter der Lizenznummer 8048/JAZ2025-0417, ausgestellt von der Regulierungsbehörde in Curaçao. An diese Lizenz sind rechtliche Pflichten zur Verhinderung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzung (CFT) gebunden. Wir setzen diese Pflichten nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unseres Tagesgeschäfts.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dass illegal erwirtschaftetes Geld über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust wird. Online-Casinos sind dafür ein bekanntes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit und in hohen Beträgen möglich sind. Unsere AML-Politik besteht aus drei Säulen: die eindeutige Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Zahlungsvorgänge und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihr Alter sowie Ihre Adresse mit den Basisdaten ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn dies schreibt unsere Lizenz ausdrücklich vor. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden oder wenn unsere Überwachungssysteme Auffälligkeiten in Ihrem Spiel- oder Zahlungsverhalten erkennen.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Wohnsitz und Alter (Mindestalter 18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen können wir jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern
• Verdachtsfälle: bei Hinweisen auf Dritteinsatz oder Identitätsmissbrauch

Erforderliche Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir um drei Dokumentgruppen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und in Ihrem Namen ausgestellt sein.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, ungekürzt)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) bzw. Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Den gesamten Vorgang haben wir so kurz wie möglich gehalten. Im Regelfall dauert die Prüfung Ihrer Dokumente weniger als 24 Stunden, dieselbe Frist gilt für unsere Auszahlungsbearbeitung. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente direkt im verschlüsselten Formular hoch.
• 2. Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten ab und prüft Echtheit und Vollständigkeit.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen übertragen und auf Servern gespeichert, zu denen nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams Zugang haben. Wir geben niemals Ausweiskopien an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet, etwa im Rahmen einer behördlichen Anfrage. Nach Abschluss der Prüfung nutzen wir die Daten nur für die Zwecke, für die wir sie erhoben haben: Identitätsprüfung, altersrechtliche Kontrolle und Betrugsprävention.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wenn wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, der wir unter unserer Lizenz nachkommen müssen. Typische Auslöser sind etwa Einzeltransaktionen ab vierstelligem EUR-Betrag, wiederholte Einzahlungen kurz aufeinanderfolgender Auszahlungen oder ein deutlicher Anstieg Ihres Einsatzniveaus ohne erkennbaren Grund.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Jahresabrechnung der Steuererklärung
• Bankauszug, aus dem die verwendeten Mittel hervorgehen
• Verkaufsurkunden, Erbnachweis oder Schenkungsbestätigung bei außerordentlichen Beträgen

Warum das nötig ist

Der Nachweis dient dazu, auszuschließen, dass auf unserem Spielkonto Gelder gewaschen werden, die aus strafbaren Handlungen stammen. Gleichzeitig schützt die Prüfung Sie selbst: Wer die Herkunft seiner Einlagen sauber belegen kann, bekommt Auszahlungen ohne Verzögerung und ohne nachträgliche Rückfragen. Wir behandeln alle eingereichten Belege vertraulich und prüfen sie nur im dafür vorgesehenen Rahmen.

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Laufende Prüfung aller Zahlungen

Jede Ein- und Auszahlung auf Koru Casino durchläuft unsere automatisierten Monitoringsysteme. Diese vergleichen Transaktionsmuster mit Ihrem Spielerprofil und markieren Vorgänge, die von Ihrem üblichen Verhalten abweichen. Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Timing fließen in diese Prüfung ein. Auffällige Transaktionen halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Behörde.

Eine feste Regel unserer Lizenz ist das Same-METHOD-Prinzip: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen wickeln wir die Auszahlung an dieselbe Wallet-Adresse ab, von der die Einzahlung kam. Sollten Sie mit mehreren Methoden eingezahlt haben, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Gebühren und Limits

Für Ein- und Auszahlungen berechnen wir keinerlei Gebühren. Die Auszahlungslimits von EUR 5.000 pro Tag und EUR 20.000 pro Monat gelten pro Spielerkonto und können nicht durch mehrere Konten umgangen werden, da wir Mehrfachkonten anhand von Identitätsdaten und technischen Merkmalen erkennen und sperren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unseres Vorgehens

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir Ihre Auszahlungen nicht freigeben. Das ist keine Willkür, sondern eine zwingende Folge unserer Lizenzpflichten. Unser Vorgehen dabei ist gestuft und transparent:

• Auszahlungssperre: Ausstehende Auszahlungen bleiben eingefroren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Einschränkung des Kontos: Ohne vollständige Verifizierung können keine neuen Auszahlungen beantragt werden; Einzahlungen bleiben zunächst möglich.
• Fristsetzung: Wir setzen Ihnen für die Nachreichung eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail.
• Kontosperrung: Reichen Sie die Dokumente auch nach Fristablauf nicht ein, sperren wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens.

Gefälschte oder fremde Dokumente

Reichen Sie gefälschte Unterlagen oder Dokumente einer anderen Person ein, sperren wir das Konto umgehend, verweigern sämtliche Auszahlungen und erstatten verbleibende Einzahlungen nur nach erneuter eindeutiger Identitätsprüfung. Solche Vorfälle melden wir an die zuständige Behörde. Ein Zusammenhang mit eingeschränkten Ländern (unter anderem den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich und den Niederlanden) führt ebenfalls zur sofortigen Sperrung, da Spieler aus diesen Rechtsräumen bei uns nicht zugelassen sind.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Gründe

Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und möglichen behördlichen Untersuchungen. Danach löschen wir die Dokumente vollständig und endgültig, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten. Wenden Sie sich dazu an [email protected]. Ein vorzeitiger Abruf von Ausweisdokumenten ist während einer laufenden Verifizierung oder eines offenen Verdachtsfalls nicht möglich, da wir sonst unseren gesetzlichen Pflichten nicht nachkommen könnten.

Häufige Fragen zu Koru Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel zu prüfen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass unser Casino für Geldwäsche missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf einer gesetzten Frist sperren wir das Konto und erstatten verbleibendes Guthaben nur nach eindeutiger Identitätsprüfung.

Werden meine Ausweiskopien an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente bleiben verschlüsselt gespeichert, Zugriff hat nur unser Compliance-Team. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung, etwa im Rahmen behördlicher Anfragen.